浅析商业银行投资银行业务风险及控制
资料包括： 论文(16页10940字)
说明：
摘 要：多年来，分业经营体制限制了商业银行向投资银行业务等综合领域的发展。随着市场竞争日趋激烈和管制的放松，我国商业银行迈出了综合经营的步伐，出现了投资银行业务与传统业务交叉融合的现象。根据我国商业银行投资银行业务的必要性，结合我国商业银行开展投资银行业务的实践， 分析其中存在的风险， 并提出相应的风险管理措施。
关键词：投资银行；风险；控制；
Analysis of commercial banks to Investment business risks and control
Abstract ：For years， sub-system limits the business of commercial banks to investment banks such as the integrated areas of business development. With the increasingly fierce market competition and deregulation， China''s commercial banks to step the pace of integrated business， there has been the traditional investment banking business with the phenomenon of cross-integration. According to China''s commercial banks need for investment banking， combined with China''s commercial banks to carry out investment banking practice， and to analyze the risks， and corresponding risk management measures.
Key words: Investment Bank；Risk；Control
引言
当前，我国银行业已对外资全面开放，以工商银行、中国银行、建设银行为代表的大型国有银行也已成功实现上市，金融业综合化经营正在稳步推进，利率市场化改革正逐步实施。面对这些新形势和新挑战，商业银行有必要大力发展投资银行业务。对于商业银行开展投资银行业务的风险问题，理论界一直存在较大的争议。商业银行开展投资银行业务，不论其是否影响银行的效率或者风险水平， 其必然面临许多不同于传统存贷款业务的问题和风险暴露状况。投资银行风险管理的目标就是在确保投资银行安全的前提下，尽可能地追求最大的盈利。但是现实中却又很多因素都影响到投资银行的风险管理水平的高低，研究如何降低并防范投资银行的风险具有一定的现实意义。
中文摘要..（Ⅲ）
英文摘要..（Ⅳ）
引言（Ⅴ）
1 商业银行投资银行业务综述 (1)
1.1 商业银行开展投资银行业务的主要途径( )
1.1现代投资银行的组织结构( )
2 我国商业银行开展投资银行业务具备的基础( )
2.1 政策基础.( )
2.2 现实基础..( )
3我国商业银行开展投资银行业务的发展状况(6)
3.1投资银行组织架构和收入状况(6)
3.2投资银行的经营模式 (
4发展投资银行业务存在的风险分析..10)
4.1 市场风险.(10)
4.2 操作风险.(11)
4.3 信用风险.(12)
4.4 利益冲突.(12)
4.5关联风险( )
4.6 政策法律风险..( )
4.7内部交易.( )
4.8 津贴外溢( )
5商业银行开展投资银行业务的风险管理
5.1加强银行内部风险控制机制的建设..( )
5.2优化外部监管操作.( )
5.3培育先进的风险管理文化.( )
结论…………………………………………………………………..
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作者点评：
总之，我们应该积极地对待资本市场的开放和投资银行的开放。当我们在激烈的竞争中不断成长、壮大后，我们会感激是竞争给了我们成熟与成功的机会。在改革中注重防范风险，还要特别注重遏制案件的发生。目前一些案件的暴露和查处，一方面说明了改革和监管的成果，另一方面也为深化改革和加强监管提出了新的课题。银行案件高发，情况十分复杂，总体说来，首先还是银行自身体制、制度建设、内部管理和监管方面的问题，这是我们今后工作的着力点；其次，不可否认，也有行业特点的因素，这也是即使发达国家银行业案件也高于其他行业的原因。