建立和实施ISO9000质量管理体系不仅增强了竞争实力、提高了资产质量和服务质量,更强化了招行本身的内部管理、强化了内控机制,防范了经营风险,同时也为我国加入WTO以后,XX银行的可持续发展打下了坚实的基础。
一、通过贯标过程中文件质量体系的不断完善,加强了行内制度的建设,从严规范了员工的行为
文件又称作业指导书,是规范各项工作行为的保障。贯标过程中质量体系文件所涉及的内容覆盖了业务操作各个方面,在总行业务操作规范基础上,招商银行北京分行各专业部室根据分行的实际,相应制订了一系列业务操作实施细则,质量体系文件一方面在实践中得到了进一步的延伸,另一方面加强和细化了制度的建设。质量体系中所包含的每一个文件都是对某一项业务的具体规定,包括业务基本规定、工作制度、操作权限管理、柜面和非柜面业务处理程序、凭证与印章管理、电脑设备安全运行及机房管理规定、岗位责任制、业务质量记录等等,对每个岗位的性质、任务、责任、要求以及各专业服务态度、环境、质量、设施、流程等进行了规范和细化,做到层层细化、责任到岗,每一笔业务的办理都有所依据,对每一笔业务都有所记录,对每一个业务环节如何操作、记录都做了具体规定。既有8小时之内的行为规范,又有8小时之外的自律规定;既有约束一般员工的条文,更有对权力的制约。质量体系文件还规定了授权制度和一级向一级负责制度,做到了层层有人抓、级级有人管理、互为监督、互为制约,明确了各自该干什么、不该干什么、怎么干的问题,具有较强的规范性、针对性和可操作性,从根本上解决了制度多而流于形式的弊端,确保了有章可循、违章必纠,防止和杜绝了各类违章操作现象的发生。