鉴于大家对金融专业十分关注,我们编辑小组在此为大家搜集整理了“关于农村个体经商户家庭理财方案的调查报告”一文,供大家参考学习
论文编号:JR385 论文字数:9399
摘 要
现代农村已注入了新血液,农民们不仅是过着春种秋收的生活,还能凭着与生俱来的坚强意识创造出另一片天地,开启自己的新农村生活,但并没有对自己的财产进行合理规划,从而无法实现良好的资金循环。本报告家庭是典型的农村个体经商户家庭,其属于自主经营、自负盈亏,家庭抗风险能力较差,且收入来源单一,家庭备用金较单薄。所以根据卓先生家庭的特点,在保证目标客户正常生活开支的情况下,适当地增加投资、保险、养老等。方案通过客户信息分析篇,财务分析篇,投资规划篇和最后优化总结制定此方案,着力营造农村个体经营户家庭的美好生活。
关键词:家庭理财规划 农村个体经商户 规避风险 优化配置
目 录
客户理财基本情况
客户个人信息
资产负债表
收入支出表
二、客户个人财务分析
(一)图表分析
(二)指标数据分析
(三)客户财务问题分析
客户风险属性分析
客户理财目标及其分析
(一)客户的理财目标
(二)目标达成性分析
四、具体规划方案
现金规划
汽车消费规划
投资规划
(四)保险和养老规划
五、理财规划总结
参考文献