文献综述论文范例金融经济增长：一个文献综述

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摘 要：近些年来，金融发展与经济增长的关系的研究在全球范围引起普遍关注，尤其是在后金融危机时代，更使得经济学家的思考。金融到底是通过什么(What)样的途径影响经济的运转的。在现代的市场经济中，金融已显然成为经济发展的重要因素和先导力量，以达到了足以影响甚至决定整个国民经济发展的程度。因此，我们有必要梳理国内外文献，得出相应的理论框架，对我们研究金融发展极其重要的理论和现实作用。

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天津市金融经济增长相关性

关键词：金融发展；经济增长；思想变迁；作用

一 熊彼特思想

最早关注金融发展与经济增长关系的是19世纪的古典经济学家Bagehot，他注意到了金融 在经济运转中的重要作用。他用了一个例子说明了英国货币市场的发展能使追求高收益的资本在国内自由流动。同时也注意到了金融发展和经济增长之间的关系：银行借贷资本使得一国的贸易扩大，经济繁荣，同时反过来又推动借贷资本的增加。

熊彼特第一个将金融 的发展置于经济发展的中心地位，他强调了金融交易在经济增长中的重要性。他认为“银行的信用创造和创新之间的关系是理解资本主义引擎的关键。”

二 20世纪50年代60年代的思想

John G. Gurley和Edward S. Shaw阐述了金融和经济的关系，各种金融 在储蓄——投资过程中的转化作用。Shaw认为金融的作用在于把投资者的储蓄转化为投资者的投资，从而提高全社会生产性投资水平。他们还将政府购买商品劳务或转移支付时发行的“外在货币”和政府购买私人证券时发行的“内在货币”进行了区分，在不同的条件下，外在货币和内在货币对财富在私人部门和政府部门之间的转移有着不同的作用。

Hugh T. Patrick指出金融发展和经济增长关系的两种可能：需求追随型（demand following）和供给领先型（supply leading）。金融发展和经济增长的这两种关系成为20世纪90年代实证研究的主要内容。“需求追随型”强调经济主体对金融服务的需求，随着经济的增长，经济主体会产生对金融服务的需求，这导致金融机构，金融资产与负债和相关金融服务的产生，从而推动金融体系的发展，即经济增长推动金融的发展。“供给领先型”强调金融服务的供给领先于经济主体的需求，金融 和金融系统通过提供金融服务来推动经济发展。Patrick还强调“需求追随型”和“供给领先型”结合起来研究金融发展对经济增长的作用，认为两者是相互交织在一起，在不同经济体，不同的发展阶段，都存在一个最有的顺序理由。对发展中国家而言，在经济发展的早期，供给领先型的金融发展占主导地位，这为技术创新和投资融资提供了可能。麦金农——肖的金融自由化来推动经济增长的良性循环大概属于“供给领导型”的金融发展路径。

Raymond W Goldsmith（1969）探讨了一国决定金融结构，金融工具存量和金融交易流量的主要经济因素，阐明了这些因素对金融发展的作用渠道。

金融结构是区域现存的金融工具、金融机构、金融市场和金融制度体系的总和，反映出各种现存的金融工具，金融机构和金融市场的性质、种类、绝对数量、相对规模、经营特征和经营方式、集中化程度，以及金融机构组织和金融交易的方式、范围、规则、惯例、收益分配和有效性。

金融发展即金融结构的变化。Goldsmith认为：“金融发展是指金融结构的变化，因此研究金融发展必须以有关金融结构在短期或长期内变化的信息为基础。”这些信息既可以是各个连续时期内的金融交易流量，也可以是不同时点上对金融结构的比较。金融相关比率的变动反映的是金融上层结构与经济基础结构之间在规模上的变化关系，它可以被视为金融发展的一个基本特点。因为在一定的国民财富或国民产值的基础上，金融体系越发达，金融相关比率也越高，所以人们会推断出，在经济发展的过程中，金融相关比率必定会逐步提高，而且可以根据金融相关比率来衡量金融发展达到何种水平。

而经济增长则是指实体经济的发展，如实际财富的增加、生产技术的进步以及经济制度的完善等。经济增长一般用两个指标衡量：GNP和人均GNP。金融发展与经济增长理论重点研究金融发展与经济增长之间的内在作用机理。金融发展对资本积累与经济增长具有极其重要的作用，发育良好的金融市场以及畅通无阻的传导机制有利于储蓄的增加以及储蓄向投资的有效转化，进而推动资本积累、技术进步及长期经济增长。

Goldsmith创造性的构造了衡量一国金融结构和金融发展水平的存量和流量指标，包括金融相关率指标，即一国现存金融资产总额与国民财富之比。Goldsmith认为金融发展和经济增长之间存在大致平行的关系，随着经济的发展，金融结构的规模和复杂程度也逐渐增加，经济飞速增长的时期也是金融发展速度最快的时期。

三 MS学派的思想

以Ronald I. Mckinnon和Edward S. Shaw为代表的MS学派的产生标志着金融发展理论的正式形成。他们提出了著名的“金融抑制”论断，吧发展中国家的经济部发达归咎于金融抑制，经济发展的前提是金融不能处于抑制状态，他们批判了当时货币理论，认为货币主义模型和凯恩斯主义模型假设都不符合发展中国家的实际。为此，他们主张“金融深化”，在发展中国家推行金融自由化政策，主张把金融自由化和金融发展作为推动经济增长的政策。

20世纪70年代至80年代，Ronald I. Mckinnon和Edward S. Shaw的追随者对金融发展理论进行了发展完善，建立比较规范的梳理模型，对金融抑制的有害之处和金融自由化的有意之处进行了严格的论证，然而并没有突破Ronald I. Mckinnon和Edward S. Shaw所建立的理论框架，以至于提出的政策部符合发展中国家的实际，许多发展中国家尤其是拉美国家在70，80年代的金融自由化以失败而告终，而我国台湾，韩国和印度等国家和地区在20金融发展与经济增长：一个文献综述相关范文由写论文(paper)的好帮手提供,转载请保留 .世纪70年代和80年代实施的金融抑制政策实现了经济的高速增长。因此Ronald I. Mckinnon和Edward S. Shaw所开创的金融发展理论存在很大的局限性。四、 20世纪90年代的思想

内生增长理论的产生和金融危机的频繁爆发促使了经济学家对金融系统的功能进行再认识。在传统的新古典增长框架下，金融对经济的增长作用是有限的。在A rrow——Debreu的一般均衡模型里，不存在信息成本和交易费用，从而金融系统的存在也就没有必要。在Solow——Swan的新古典经济增长模型中，只有外生的技术进步才能影响稳定状态下的人均增长率，从而金融对长期经济增长的影响是有限的。

内生增长理论的产生，突破了传统增长模型，该框架使得经济学家能就金融发展贵经济增长的影响做更为深入的研究。

金融发展对经济增长的支持作用从20世纪90年代的多方位实证分析中得以凸现，许多模型从不同角度对此进行了论述。帕加洛用一个最简化的内生增长模型AK模型对金融发展与经济增长之间的影响关系进行了阐述。

g=Aφs-δ

在这一模型中，金融发展通过影响储蓄转化为投资的比例φ，资本边际生产率A或私人储蓄率：来影响经济增长率g。

Ross Levine （1997）总结了金融系统的5个功能。分别是：推动对风险的制约；获得投资项目的信息并分配资源；实施公司治理；动员和聚集储蓄；推动交易。

推动对风险的制约：由于信息成本和交易成本的存在，要求金融市场和金融机构出现，来交易和对冲、分散风险.在将资产转换成交易媒介时的不确定性就产生了流动性风险。这些市场摩擦提供了金融机构出现的动机，金融机构为市场提供了流动性.金融系统提供风险分散服务的能力可以通过改善资源配置和储蓄率来影响长期的经济增长。

获得投资项目的信息并分配资源：面对复杂的经济形势和众多的企业，个人储蓄者没有时间也没有能力来收集和处理信息。储蓄者不愿意投资于只有很少可靠信息的项目。结果就是高信息成本使得资本不能流向具有高净现值的项目。信息成本也激起了金融 的出现。投资者可以通过金融机构来节省这种获取和处理信息的成本。信息搜寻成本的节省可以是投资机会信息的获取更为便利，这样也改善了资源的分配。

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实施公司治理：企业的所有者会提出使管理者以所有者利益为目标来经营企业的金融安排。外部投资人（银行、股票和债券持有人）也会提出使内部所有人和管理层以外部投资人利益为目标来经营企业的金融安排。如果借款者必须从众多的外部投资人处取得资金，金融机

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[1]金融经济增长：一个文献综述

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