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金融套利是利用市场经济的不平衡获利的，因而套利行为受市场发展的影响，下面是小编搜集整理的一篇探究金融套利行为的论文范文，供大家阅读参考。
[摘要]本文针对金融市场存在的金融套利行为，对金融套利的概念进行定义和解释，对金融套利的方式进行分析，对金融套利的利弊进行阐述，对金融套利的监管进行探讨。从理论和实践两个方面来研究金融套利行为，为我国的金融市场提出参考建议。
[关键词]金融套利;行为;影响
1金融套利的定义
1.1金融套利是市场经济的产物
在新中国成立初期，我国的经济模式是计划经济模式。计划经济制度下，经济没有自主发展的自由，缺少自由的经济市场，而金融套利需要利用因市场自由发展出现的不均衡现象，所以在计划经济下，金融套利无法存在。计划经济时期对自由经济行为带有偏见，金融套利行为往往会被简单的认为是一种投机的行为，不被当时的社会所理解和认可。因而金融套利行为是在计划经济过后的市场经济制度中出现的，是市场经济自由发展的产物。
1.2金融套利行为是利用市场出现的不均衡获利的投资行为
如果经济的发展一直处于一种平衡的状态，投资者就无法利用市场的不均衡进行套利，也就没有金融套利行为。市场经济的自由也是供需双方选择的自由，当人们通过供需现状来选择进行怎样的经济行为的时候，难免会有人选择错误的投资方向，这就导致市场不可能一直处在供需平衡的状态下，可能更多的处在一个供过于求或者供不应求的失衡状态下，这就给了金融套利投资者的机会。利用市场出现的不均衡获利的投资行为才是金融套利行为。
2金融套利行为出现的背景
2.1市场的价格形成机制为金融套利提供了机会
市场经济中存在着三种供求关系，这三种供求关系分别是供不应求、供求平衡和供过于求。供求平衡是生产与消费的统一，在这种状态下，消费刺激着生产，生产也能满足消费对产品的需求，市场处于一个完美的经济循环状态。但是市场的自由发展往往令供求关系并不那么协调，由于市场调节的滞后性等一些市场缺陷，供求关系通常处在供不应求和供过于求的状态。比如某一项产品或者服务在市场中出现了供不应求的现象，这种紧俏的产品或者服务就会促使很多投资者投资这项产品或者提供这种服务，但是投资者并不知道有多少人和他们一样选择了同样的投资，投资者难以意识到需求是不是达到了饱和，投资者对市场的盲目性投资导致当需求饱和的情形下继续投资使供需关系又处于一个供过于求的状态。当供过于求的现象出现时，投资者对投资项目失去信心又容易一窝蜂地撤掉投资项目反而又导致供不应求的市场供求状态。供求关系的失衡促使产品的价格处在一个波动的状态，也就导致价格体制的失衡给金融套利创造了条件。
2.2金融制度存在的漏洞给金融套利留下利用的空间
目前我国经济制度本身存在着很多漏洞，缺乏全面的市场监管，对一些新型产业不能够及时的研究出管理办法以及制定相应的管理制度，还有一些产业的发展不适应政府过多的监管，这些因素都会使市场的发展得不到有力的监管。缺乏监管的市场在发展的过程中避免不了会出现一些漏洞，这些漏洞都会成为导致市场失衡的隐患，从而也为金融套利创造了生存环境。
3影响金融套利的因素
3.1经济的发展状况左右着金融套利行为
金融套利是利用市场经济的不平衡获利的，因而套利行为受市场发展的影响，市场的发展状况决定着市场经济是否处在一个平衡的状态。经济的发展会在不同程度和方面改变市场现状。经济发展使市场经济形成一个整体，使各经济体之间的交流加快，资金的流通也较快，为金融套利行为提供了相应的资金。交易的加快，影响市场的因素增多，市场出现不均衡的现象也会增多，市场承受的压力增大，市场出现的漏洞也会增多，金融套利就有更多可利用的机会。
3.2科技的发展给金融套利提供了方便
科技的发展给人类带来了很多便利的生产工具，特别是像计算机等电子产品的应用和信息技术产业的出现，不仅拉近了人与人之间的距离，促进了经济之间的交流，而且改变了人们的生活生产方式。新技术工具也为金融套利提供了便捷。在获取信息方面，手机、计算机和网络的应用都使投资者能够更快、更准、更及时地了解金融信息。在分析市场方面，金融投资者可以通过计算机对获取的数据进行快速的处理，并从中提取有价值的信息来帮助决策。工具的革新不仅使金融套利变得方便快捷，也为金融套利节约了成本，新型工具的使用提高了投资者独立分析的能力，投资者在获取信息上也不用耗费多余的时间和精力，这就为金融套利节约了一定的资金。
4金融套利行为带来的影响
4.1金融套利对金融市场的影响
金融套利有助于市场优化。金融套利是对市场经济不平衡的利用，当市场处于一个平衡状态下的时候也就不存在套利行为，而当市场发展出现不平衡的时候，金融套利行为才会出现。金融市场的资源配置不可能总是那么协调，当资源配置出现不协调比如说出现供不应求的现象时，金融套利的行为就会引导投资者对这种不平衡现象的分析和了解而将资源投入到比较容易获得收益并且是有利于市场达到平衡的方面，从而为实现市场的平衡起到一定的推动作用，促进了市场资源的合理化分配。相反，如果金融套利行为不发生，投资者就很难看到市场的内部情况，也很难选择出正确的资金投入方向，可能在市场出现供过于求的情形时还将资金投放到生产方面造成市场更加失衡。
4.2金融套利对金融制度的影响
金融套利冲破了金融制度的制约。金融套利行为需要自由市场的支持，金融套利利用市场的行为在一定程度上冲破了金融制度对它的束缚，而金融制度在金融监管方面，对金融套利监管的难度使金融监管力不从心，分散了金融监管对金融市场其他方面的监管力度，某种意义上为金融市场带来了自由发展的空间。
4.3金融套利促使金融监管的改革
金融套利对金融监管制度的突破暴露了金融监管的不足。金融监管制度无法有效地对金融套利等金融活动的监管，将金融监管制度的不成熟暴露出来，促使金融监管制度的改革。金融套利等自由市场的产物也让金融监管部门对市场能有更好的认识，在进行金融监管的时候给予市场充分的自由发展空间。因为市场一方面需要相应的监管来调控，另一方面需要足够的自由空间去发展。
5管理金融套利的方法
5.1给经济自由的发展空间
政府在对金融的管理上，一方面要给予金融市场足够的自由化空间，减少对金融市场的干预。另一方面当出现金融犯罪等损害金融秩序的行为时，要加大打击的力度，为金融市场提供一个安全、自由的发展环境。
5.2培养金融人才
金融市场需要大量的金融人才，在培养金融人才的时候，一方面要注重强化金融人才的金融理论，为我国的金融市场发展奠定理论基础。另一方面要注重对金融市场中存在的具体问题的探讨，使金融人才在金融实践中也能够应用自如。
金融套利是我国市场经济发展的必然产物，虽然金融套利是利用我国经济发展的不平衡来获取利益，但是金融套利的行为暴露出了我国市场经济的不足，使我们能够正确地认识到市场经济在发展中会存在的一些问题，并且积极的去寻找解决问题的方法。金融套利在一定程度上破坏了金融监管制度，却在另一方面促进了金融监管制度的改进和革新。
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